Материнский капитал мошенничество: Мошенничество с материнским капиталом: что делать если обманули

Разное 
16.11.2018 alexxlab 0

Содержание

Мошенничество с материнским капиталом, особенности квалификации. — Адвокат Минлигалеев Алексей Федорович — Статьи

Начиная с 2011 года по стране прокатилась волна уголовных дел о мошенничестве с материнским (семейным) капиталом. Работая по уголовным делам, возбужденным по обстоятельствам получения (семейного) материнского капитала в разных регионах России мне пришлось столкнуться с совершенно разными способами квалификации таких дел как по существу, так и по составу участников.

Потенциальными «жертвами» Российского правосудия по указанным делам выступают в основном три категории лиц, а именно:
— владельцы сертификатов на право получения материнского (семейного) капитала, которых все уже привыкли называть «мамочки»;
— посредники, зачастую риелторы, заинтересованные в комиссионных при оформлении сделки купли-продажи недвижимого имущества, которое приобретается в том числе за счет средств материнского (семейного) капитала;
— руководители и/или учредители (инвесторы) микро-финансовых организаций или кредитно-потребительских кооперативов, осуществляющих выдачу займов на приобретение жилья, возврат которых осуществляется за счет средств материнского (семейного) капитала.

Сразу хочу обратить внимание, что по закону распоряжение средствами материнского (семейного) капитала осуществляется лицами, получившими сертификат на право получения средств МСК (ч.1 и ч.3 ст.3 и ч.1 ст.7 Федерального закона от 29.12.2006г. №256-ФЗ).

Таким образом – распорядителем средств МСК является «мамочка», тогда как региональные отделения Пенсионного фонда РФ являются лишь держателями бюджетных денежных средств и их функции сводятся к формальной проверке правильности поданного заявления на распоряжение средствами МСК и прилагаемых к нему документов.

Как правило обвинители утверждают, что мошенничество состоялось в виду того, что договоры займов являлись фиктивными, фактическая передача денежных средств «мамочке» или продавцу недвижимости не состоялась, а соответственно у отделения Пенсионного фонда РФ не было оснований осуществлять перечисление денежных средств в счет погашения договора займа, заключенного с «мамочкой».

Средства МСК по своей природе представители правоохранительных органов относят к социальным выплатам и поэтому квалифицируют большинство уголовных дел по статье 159.2 Уголовного кодекса РФ – мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат.

Сразу оговорюсь, что большинство «мамочек» при допросе в суде начинают свое повествование примерно одинаково: «Мне нужны были деньги, я хотела обналичить свой сертификат и поэтому позвонила/обратилась…».

Тем не менее, следователи как правило возводят «мамочек» в статус свидетелей и не предъявляют им каких-либо претензий.

Возможно ли квалифицировать действия посредников и/или займодателей по ст.159.2 УК РФ без привлечения к ответственности самих распорядителей средств МСК, то есть «мамочек»?

К сожалению Пленум Верховного Суда РФ пока этого вопроса не разъяснил, но поднять ряд острых моментов мне бы хотелось.

Вопрос первый. Является ли субъектом преступления, предусмотренного ст.159.2 УК РФ иное лицо, чем получатель выплаты?
По моему мнению нет, не является. Ответ кроется в самой диспозиции статьи –хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат. Кроме того, признаком наличия специального субъекта в составе преступления является указание на то, что выплата является социальной.

Таким образом, квалификация действий риелторов или сотрудников кредитных организаций без привлечения к ответственности владельцев сертификатов является не верной. В том случае, если владелец сертификата привлечен к уголовной ответственности необходимо разбираться являются ли другие участники правоотношений соучастниками, пособниками или вообще не причастны к преступлению.

Вопрос второй. Возможно лиц привлекать к уголовной ответственности по ст.159.2 УК РФ по обстоятельствам оформления займов под материнский (семейный) капитал до 2013 года?

Статья 159.2 УК РФ была введена Федеральным законом от 29.11.2012г. №207-ФЗ, который вступил в силу 10.12.2012г.
В соответствии с ч.1 ст.9 УК РФ преступность и наказуемость деяния определяются уголовным законом, действовавшим во время совершения этого деяния.
В соответствии с ч.1 ст.10 УК РФ уголовный закон, устанавливающий преступность деяния, усиливающий наказание или иным образом ухудшающий положение лица, обратной силы не имеет.

Таким образом, привлечение к уголовной ответственности по ст.159.2 УК РФ по обстоятельствам, совершенным до 10.12.2012 года является незаконным.

Мошенничество с материнским капиталом

Схемы мошенничества с материнским капиталом

Мошенничество в сфере материнского капитала, является наиболее актуальной проблемой, которая начала проявляться с момент введения данной государственной программы. Существует несколько видов и способов мошенничества в сфере материнского капитала. Приведем несколько вариантов указанных мошеннических способов (рисунок 1).

Варианты мошенничества с материнским капиталом

Обналичивание материнских сертификатов

Данный способ мошенничества при получении выплат, в частности материнского капитала является очень популярным. Нередко на улице на столбах и заборах можно увидеть объявления, содержащие в себе предложения о помощи в «обналичивании материнского капитала».

Материнский капитал, при данном способе мошенничества, чаще всего, обналичивается через фиктивную покупку жилья (возможно у своего же родственника). По представленным документам, содержащих в себе заведомо ложные сведения, Пенсионный фонд РФ перечисляет на лицевой счет продавца денежные средства. В таком случае мошенники либо заполучают полностью всю сумму материнского капитала, либо большую часть, оставляя своим доверителям копейки.

В махинациях с материнским капиталом в некоторых случаях участвуют оценочные компании. При покупке получателями материнского капитала недорогого земельного участка для строительства или же полноценного дома (чаще всего в деревнях) такие организации за отдельную плату предоставляют фиктивный отчет об оценке приобретенного имущества, завышая во много раз его реальную стоимость. Данный механизм может использоваться неоднократно.

С покупкой имущества связан еще один вид мошенничества в рамках рассматриваемого вопроса. Так, в Пенсионный фонд РФ может быть предоставлен фиктивный договор купли-продажи, хотя фактически такая сделка не совершается вовсе. Данное нарушение практикуется зачастую в кругу родственников или близких друзей. Сюда же можно отнести заключение договора дарения имущества, которое в дальнейшем выкупается обратно за счет средств материнского капитала. Деньги, уплаченные родственнику, который некогда был обладателем подаренного имущества, могут как делиться в том или ином соотношении, так и в полной мере быть обналичены получателем средств материнского капитала и направлены на собственные законодательно не установленные нужды.

Одной из наиболее распространенных схем незаконного обналичивания материнского капитала является, именно покупка жилья у родственников

. Так семья, получившая материнский капитал, заключает сделку о покупке жилья или его части у родственников, имеющих другую фамилию. Суть действий в том, что родственник получает средства материнского капитала на свой счёт как продавец жилья, после чего возвращает покупателям — владельцам материнского капитала деньги и остается жить в своей квартире. Разумеется, данная сделка является мнимой, влекущей за собой последствия признания её недействительной и лишения семьи материнского капитала. Родственник продавший жилое помещение может остаться без жилья — по документам оно будет принадлежать купившей его семье и находиться в общей долевой собственности с детьми. Просто продать такое жилье будет нельзя, ведь совладельцами являются дети. За покупку же недвижимости, ранее участвовавшей в сделке с материнским капиталом, в которой не выделены детские доли грозит ответственность по статье 159 Уголовного Кодекса РФ. Любые аферы, проводимые с материнским капиталом, квалифицируются правоохранителями как мошенничество в особо крупных размерах и владелица может привлекаться как соучастница преступления.

О предоставлении в Пенсионный фонд РФ недействительных документов свидетельствует еще один вид мошенничества, который подразумевает передачу мошенниками свидетельства о государственной регистрации права собственности, при том что никаких подобных сделок совершено не было. Здесь уже в роли соучастников могут выступать недобросовестные должностные лица Росреестра. Еще одним способом обналичивания денежных средств, предоставляемых в рамках изучаемой программы, является покупка жилья, которого реально уже не существует, но из реестра недвижимости его исключить еще не успели. Здесь тоже не может быть не замешан госслужащий того или иного уровня, поскольку такая информация имеет довольно специфичный характер и не находится в общем доступе. Несколько иными являются примеры мошенничества, связанные с обманом сотрудников Пенсионного фонда РФ. Это может быть утаивание обстоятельства лишения родительских прав либо подделка всевозможных документов, которые предоставляют право получения дополнительной государственной поддержки.

Стоит отметить, что во всех махинациях, где принимает участие та или иная организация, должностное лицо или орган власти, преступление считается совершенным уже группой лиц по предварительному сговору, что влечет за собой иную меру ответственности[1].

Завышение суммы расходов на приобретение жилых помещений с использованием средств материнского капитала.

Данный способ мошенничества при получении выплат, в частности материнского капитала заключается в существенном завышении стоимости зданий, помещений или жилья, стоимость которых низкая. При получении денежных средств по поддельным документам, мошенники забирают себе разницу между реальной и завышенной ценой.

Для такой сделки объектом обычно выступает по факту непригодная для жилья недвижимость, которая по документам оформляется как годная. Такое жилье «разбивают» на несколько частей и продают по цене материнского капитала на момент сделки. Для владельца сертификата риск такой аферы очевиден: продавец может на вполне законных основаниях забрать себе всю сумму, прописанную в договоре. Доказать же что-либо в суде обманутому владельцу материнского капитала не удастся, поскольку для этого придется сознаваться в мошенничестве и опять же попадать под ответственность, предусмотренную статьей 159 УК РФ.

Незаконное получение материнского капитала по поддельным документам

Данный способ мошенничества при получении материнского капитала, заключается в предоставлении в Пенсионный фонд РФ поддельного свидетельства о рождении ребенка. На основании полученных документов Пенсионный фонд РФ выдает сертификат на получение выплат. А родители-мошенники могут, либо обналичить денежные средства, пользуясь различными способами, в том числе рассмотренных ранее, либо получать ежемесячные выплаты[2].

Мошенничество с ипотекой

Относительно новый способ получения материнского капитала, который появился с того момента, как законодатель разрешил погашать с помощью указанной выплаты кредит на жилье. Однако данная схема остается очень опасной и сложной в исполнении, так как владелец капитала может не просто потерять денежные средства, но и остаться «должником» банка по уплате процентной ставки.

Эта схема реализуется часто с подачи риелтора – он находит продавца из числа «проверенных» людей, после чего оформляется ипотечный кредит. Так как закон разрешает использовать материнский капитал на погашение основного долга по ипотечному кредиту, ПФР перечисляет средства. На словах предполагается, что владелец материнского капитала получит деньги на руки – но часто умалчивается, что остаются проценты по кредиту, выплата которых разрешается лишь по истечению определенного периода времени.

Необходимо понимать, что любое нецелевое расходование средств влечет за собой наказание. Чем больше людей втянуто в махинацию, тем больше административный штраф, и тем сильнее меры пресечения при возбуждении уголовного дела. В любом случае, средства маткапитала взыскиваются в пользу органа ПФР.

Анализ судебной практики по данному виду мошенничества, а именно мошенничества при получении выплат (материнского капитала) показывает, что данная тема остается актуальной. Одним из наиболее распространенных нарушений, влекущих негативные последствия, является нарушение условия об оформлении в общую долевую собственность жилого помещения, приобретенного с помощью средств материнского капитала.

Правомочия владения, пользования и распоряжения имуществом, находящимся в общей долевой собственности должны осуществляться по соглашению всех ее участников. Однако, достаточно часто участникам таких отношений к единому мнению прийти сложно, поэтому противоречия, вытекающие из отношений общей долевой собственности, становятся предметом судебных разбирательств.

В случаях отсутствия государственной регистрации права собственности на жилое помещение или если жилое помещение приобретено на имя одного из супругов для привлечения средств материнского капитала требуется письменное обязательство оформить в общую собственность второго супруга и детей жилое помещение в течение 6 месяцев с определением размера долей по соглашению. Обязательство о выделе долей является одним из основных условий направления средств материнского (семейного) капитала на улучшение жилищных условий, так как рассматривается в качестве гарантии соблюдения прав детей и второго супруга. На практике достаточно часто соответствующее обязательство дается, но не исполняется, что влечет гражданско-правовую ответственность, а в некоторых случаях в поведении обязанных лиц усматриваются признаки преступления, предусмотренного ст. 159.2 УК РФ.

Для того, чтобы удачно купить квартиру, в том числе с привлечением материнского капитала, требуется проверить не только её техническое состояние, но и юридическую историю. Прежде всего, нужно узнать, есть на жилье обременения (арест, рента, залог у банка и т.д.) Для этого существуют выписки из ЕГРП: в ней содержатся сведения о хозяине квартиры, когда, а главное, на основе каких документов он вступил в права собственника. У продавца на руках должны быть паспорт и документы на право собственности квартиры. Если одним из продавцов является несовершеннолетний ребенок, следует помнить, что на такую сделку понадобится согласие органов опеки и попечительства, без него сделки не произойдет. Если продавец состоит в браке, понадобится нотариальное соглашение от супруга. Если продавец не признан недееспособным, но находится (постоянно или временами) в таком состоянии, при котором «не способен понимать значений своих действий и руководить ими» — понадобится действовать через представителя, а это дополнительные сложности. Если есть сомнения в психическом состоянии продавца, от него можно попросить справку от психиатра и нарколога. Также можно проверить квартиру по интернету на специализированных сайтах, в том числе за небольшую плату. Так, можно проверить не имелось ли споров по данной квартире на официальном сайте того районного суда, к подсудности которого относится адрес квартиры. По официальной базе данных арбитражных судов, можно проверить, не признавался ли продавец (или его супруг, при наличии) банкротом или должником.

Незаконное получение материнского капитала лицами, лишенными родительских прав

При введении в действие программы материнского капитала законодатель четко определил перечень лиц, которые могут на нее претендовать. Это женщины, родившие (усыновившие) второго и последующего ребенка начиная с 1 января 2007 г., а также мужчины, являющиеся единственными усыновителями второго, третьего ребенка или последующих детей, ранее не воспользовавшиеся правом на дополнительные меры государственной поддержки, если решение суда об усыновлении вступило в законную силу начиная с 1 января 2007 г. (ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ). В силу ч. 2 ст. 3 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ при возникновении права на дополнительные меры государственной поддержки лиц, указанных в части 1 настоящей статьи, не учитываются дети, в отношении которых данные лица были лишены родительских прав. Однако, как показала практика, именно эта категория лиц, не обремененных социальной и родительской ответственностью, проявила активный интерес к возможности получения материнского капитала[3].

При лишении родительских прав свидетельство о рождении ребенка у родителей не изымается, да и сведения о вступившем в законную силу решении о прекращении родительских правоотношений фиксируются органами ЗАГС далеко не во всех случаях. Этими обстоятельствами неоднократно пытались воспользоваться граждане, чьи дети находятся на полном обеспечении государства, скрывая при оформлении документов на материнский капитал факт того, что они лишены родительских прав. До конца 2012 г. действия лиц, лишенных родительских прав и заявивших при этом о своем праве на материнский капитал, квалифицировались по ст. 159 УК РФ, предусматривающей в виде максимального наказания лишение свободы на срок до 2 лет по ч. 1 ст. 159 УК РФ.

Федеральным законом от 29.11.2012 № 207- ФЗ в Уголовный кодекс РФ введена статья 159.2 «Мошенничество при получении выплат» и в настоящее время лица, скрывающие факт лишения родительских прав при обращении за материнским капиталом, привлекаются к уголовной ответственности по ней. Максимальное наказание, которое может понести лицо при привлечении к уголовной ответственности по ч. 1 ст. 159.2 УКРФ[4] существенно мягче – 4 месяца ареста, однако на практике суды назначают по указанной статье наказание в виде обязательных или исправительных работы. Как показывает практика, в большинстве случаев действия мошенников, пытающихся получить материнский капитал при умалчивании о лишении родительских прав, не приводят к получению выплат, поскольку их обман раскрывается на стадии оформления документов.

Таким образом, в практике незаконного использования материнского капитала существуют различные схемы мошенничества, которые уже на протяжении последних тринадцати лет государство пытается пресекать, но не всегда ему удается в полной мере обеспечить условия использования материнского капитала в рамках действующего законодательства.

[1] Марков С.Н. Материнский капитал: сущность, механизм, проблемы и перспективы развития / С.Н. Марков // Скиф. Вопросы студенческой науки. — 2019. — № 8 (36). — С. 77-87.

[2] Лохмачев В.В. Мошеннические действия при получении средств материнского капитала / В.В. Лохмачев // В сборнике: Развитие юридической науки и проблема преодоления пробелов в праве сборник научных статей по итогам работы третьего международного круглого стола. Донской государственный технический университет, Институт сферы обслуживания и предпринимательства. — 2019. — С. 107-110.

[3] Мельникова М.Б. Ответственность лиц, лишенных родительских прав, за незаконное получение материнского капитала / М.Б. Мельникова // Актуальные проблемы борьбы с преступлениями и иными правонарушениями. — 2020. — № 20-2. — С. 191-192.

[4] Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 № 63-ФЗ (ред. от 18.02.2020) // «Собрание законодательства РФ», 17.06.1996, № 25, ст. 2954

Проблемы материнского капиталаПроблемы материнского капитала

Похожие статьи…

Просмотров 501

ипотека, получение выплат третьим лицом, обналичивание средств. Меры ответственности

Законодательно утвержден перечень лиц, имеющих право на получение материнского капитала, и нужд, под которые средства могут быть выделены. Мошенники пытаются обойти существующие запреты и получить деньги “на руки”.

Дорогие читатели! Для решения именно Вашей проблемы — звоните на горячую линию или задайте вопрос на сайте. Это бесплатно.

8 (800) 350-31-84

Материнский капитал выдается в строго безналичной форме и только на определенные нужды. Но существуют мошеннические схемы, с помощью которых некоторые пытаются обойти закон.

Мошенничество с материнским капиталом представляет собой любое нецелевое использование денежных средств. Поскольку материнский капитал относится к целевым видам поддержки государства, то в законодательстве четко прописан список нужд, на которые возможно потратить средства (ипотека, улучшение жилищных условий, оплата образовательных учреждений или детского сада, строительство и т.д.). Все, что выходит за рамки этого списка, считается мошенничеством и регулируется статьей 159 УК РФ.

Виды мошенничества с материнским капиталом

Наиболее распространенными незаконными вариантами получения средств материнского капитала являются:

  • обналичивание денежных средств;
  • получение средств лицами, не имеющими на это права;
  • ипотека;
  • мошенничество с использованием должностного положения.

Обналичивание денежных средств

Чтобы проконтролировать трату средств в интересах ребенка, законодательством предусмотрено получение материнского капитала в безналичной форме.

Выдачу капитала курирует банк Пенсионного фонда. Обналичивание строго запрещено, однако это наиболее часто встречающийся вид мошенничества.

Незаконное обналичивание может осуществляться несколькими способами:

  • фиктивное приобретение недвижимости – обычно в такую сделку вовлекаются знакомые или друзья, у которых покупается жилье через фиктивный договор купли-продажи. Все документы оформляются необходимым образом, но прежний хозяин остается проживать в своей квартире или доме. Пенсионный фонд перечисляет такому продавцу маткапитал, после чего деньги обналичиваются и передаются фиктивному покупателю;
  • покупка ветхой недвижимости по завышенной цене – в данном случае на средства маткапитала покупается непригодное для жизни строение, но по документам находящееся в нормальном состоянии. В дальнейшем из рыночной цены вычитается настоящая цена, и оставшаяся часть материнского капитала передается участникам сделки. В данном случае в схему часто вовлекаются третьи лица, которые могут оставить покупателей вообще без средств.

Получение средств лицами, не имеющими на это права

При осуществлении данного способа необходима подделка справки о рождении ребенка, что в дальнейшем грозит ответственностью не только за мошеннические действия, но и за подделку документов.

После получения фальшивой справки ее предоставляют в органы ЗАГС для оформления свидетельства о рождении, после чего подают пакет документов в Пенсионный фонд для получения маткапитала.

Ипотека

Мошенничество с ипотекой имеет несколько способов реализации:

  • оформление фиктивного договора на покупку жилья с привлечением подставных лиц – в данной ситуации жилье обычно покупается за рыночную сумму, но по фиктивному договору;
  • заключение договора с сотрудником банка, выдающего ипотеку – оформляется фиктивный договор на покупку несуществующего жилья. Эту схему реализовать гораздо сложнее, поскольку необходимо знакомство с сотрудником банка, который не только распределяет средства, но и может вывести средства с дальнейшим обналичиванием.

Мошенничество с использованием должностного положения

В данной схеме обычно участвуют сотрудники Пенсионного фонда, готовые пойти на подделку документов. Поскольку сертификат маткапитала по закону является депозитарной распиской, то, при наличии коррумпированной цепочки, можно произвести обналичивание средств через должностных лиц.

Как бороться с мошенничеством?

Если обналичивание маткапитала произошло при помощи фиктивной сделки, то судом она будет признана ничтожной и расторгнута. Жилье будет передано продавцу, а материнский капитал – государству.

За нецелевое использование средств грозит уголовная ответственность. Если мошенническая схема была реализована группой лиц, имел место предварительный сговор, то наказание будет наиболее строгим – до 10 лет лишения свободы.

В случаях, когда при обналичивании речь не идет о слишком больших суммах, в качестве наказания назначается штраф.

При фактах мошенничества с маткапиталом необходимо подать и сообщить в Пенсионный фонд. Пенсионный фонд должен будет проверить, как, куда и кем потрачены средства.

Не нашли ответа на свой вопрос? Звоните на телефон горячей линии. Это бесплатно.

8 (800) 350-31-84

Рейтинг автора

156

Автор статьи

Юрист

Написано статей

273

Загрузка…

Махинации с материнским капиталом

Вы уж определитесь — или ЕИО работает по найму, получает зар…

Разумеется, опрос проводил не абы кто, а послушный ВЦИОМ. Не…

Неужели там написано про налоговую прибыль? )

Сейчас налоговики видят про вас столько, что если вы работае…

У одного клиента был казус в прошлом. Единственный учредител…

Это невозможно в первый год работы ИП. Потому что его не зар…

Себя и назначить. Учредитель несет ответственность за свою ф…

Назначить как? Выйти на улицу, поймать первого попавшегося и…

т.е. СЗВ-М их не смущает?

По ссылке ТАСС пройдите. ОНФ там предложила многие отчеты по…

В этой сфере работает огромное количество фирм и людей. Дело…

печально конечно, но туризм не предмет первой необходимости….

Возможно превращать-это и есть обеспечение…доллары на них …

Я вижу картину так. Рубль обеспечен золотом. Электронные ден…

Вообще не понимаю, к чему все эти «ТР», «АП&q…

Да и китайцы, помнится, Олега сразу послали — как только он …

Это, конечно! ))

а если директор — пенсионер по инвалидности? Применяется эта…

Это не цифровой. Вот крепто валюта-это цифровая.

Их нельзя в бумажки переводить. Случайный кризис, банк рухну…

Ерунда все это! Стаж и взносы ПФР просто крадет! Особенно ес…

Ну, дык, что б придумать как обойти надо бы узнать сначала и…

Извините, но фирме-нулёвке заблокированный счёт не важен. Он…

КОНТУР ХОРОШО ОПОВЕЩАЕТ. Видно требование по уплате налога и…

Возможно и предполагается такой механизм. То есть сейчас, ко…

Это они здесь ещё не живут. Вот жили бы с нами, знали бы что…

Значит придумают анонимные носители, какие-нибудь. Если буду…

Зачем акцентировать? НДФЛ, кстати, тоже может взыскиваться н…

Нет, но движение цифрового рубля от одного временного владел…

Сегодня понедельник. Опубликуют?

А, что на цифровом рубле будет написано «собственность …

Нам сказали письма писать об отсутствии фин-хоз деятельности…

А что бы анонимно дать взятку или купить наркоту, оружие и в…

А как же ЕГАИС? И Меркурий? Планируется постепенный отказ от…

эта цитата очень хорошо описывает ситуацию с пенсионными бал…

РЕН ТВ раскрыл схему мошенничества с использованием маткапитала | Криминал

Журналисты РЕН ТВ вскрыли масштабную схему мошенничества с использованием маткапитала. Преступники забирают часть денег себе, а часть буквально уходит в землю. Они предлагают купить участок и уже через него вывести деньги материнского капитала, что незаконно. 

Офис у Павелецкого вокзала в Москве, на стене – детские рисунки. Две дамы рассказывают, как обналичить материнский капитал и остаться на свободе, хотя закон такой опции не предполагает. Схема простая – они помогают купить землю, заберут за это больше половины материнского капитала. Оставшуюся часть выдадут наличными под строительство, но якобы можно ничего не строить.

Законность предприятия легко понять по реакции юристок, когда они поняли, что их снимает совсем не скрытая камера.

Незадолго до этого юристки в качестве рекламы показали договоры предыдущих клиентов фирмы и даже разрешили сделать фото. Именно так мы узнали, что надо ехать на дальнюю границу Астраханской области, где некая Наталья Иванова уже приобрела 4 сотки земли.

Земля москвички Натальи – как раз между свалкой и бурьяном. В 15 минутах от ближайшей деревни. Хотя кладбище и отсюда хорошо видно. Ни электричества, ни газа, ни канализации, хотя в населённом пункте можно купить участок за те же деньги со всеми коммуникациями. Всё из того же договора мы узнали, что продают землю некие Ильшат Испусенов и Николай Брыков.

«Я присылаю им фотографии. Я им предлагаю то, что у меня есть. А что они будут с ним делать – я не знаю», — говорит риелтор Брыков.

По нашим данным, на Брыкова зарегистрировано 346 участков. Почти триста из них – всего по 4 сотки, это минимальное количество земли, которое по закону можно оформить под индивидуальное жилищное строительство. Их не найти на сайтах недвижимости. Тут нужен особый покупатель.

Судя по кадастровой карте, здесь должен быть коттеджный поселок. Возможно, даже элитный. По факту – снова свалка и голое поле. Легко предположить, что потенциальный покупатель, если увидит такую картину, сразу откажется приобретать участок. И тем не менее у этой земли уже есть хозяева, которые, впрочем, никогда тут не были.

Риелтор почти всегда работает именно в Камызякском районе Астраханской области, и такую избирательность объяснил местный кадастровый инженер, с которым мы познакомились под видом покупателей нескольких гектаров земли.

Зачастую крайними остаются мамочки, потому что мошенники, предлагающие обналичить материнский капитал, утверждают, что они просто проводили юридические консультации, продавали землю или оформляли ее. Не договаривая, что в конце концов к молодым родителям проверка все-таки придет.

«Проверка может прийти в любой момент. Сейчас ужесточаются правила. Самое мягкое, что может быть, это штраф от 120 000. Всё зависит от ситуации, может быть максимально от 10 лет лишения свободы», — сообщила кандидат юридических наук, доцент университета имени Кутафина Елена Гринь.

Это расследование куда масштабнее, чем кажется на первый взгляд. Журналисты РЕН ТВ выяснили, что главы поселений знают, что творится у них под носом.

Поговорили с чиновником, на которого указал кадастровый инженер.

РЕН ТВ изучил деятельность сразу нескольких фирм, предлагающих обналичить материнский капитал, и пришли к выводу, что в России схема по обману сначала государства, а потом и родителей поставлена на поток. Все материалы РЕН ТВ передаст в правоохранительные органы, но перед этим зритель сможет увидеть результаты работы в программе «Добров в эфире» в это воскресенье в 23:00.

Как не стать жертвой мошенников и уберечь материнский капитал

За последнее десятилетие при помощи материнского капитала многие граждане России приобрели собственное жилье. Практически все люди, получившие материнский капитал воспользовались им для приобретения недвижимости. Если у вас в планах имеется приобретение жилплощади с использованием материнского капитала — эта статья для вас, так как в подобного рода сделках существует риск быть обманутым. И случаев мошенничества происходит все больше.

Как не стать жертвой мошенников и уберечь материнский капитал. 397802.jpeg

Пугающая неизвестность — причина сомнений

Ситуация, сложившаяся в нашем государстве на текущий момент стала хорошей почвой для мошеннических действий. Нестабильное положение экономики в стране очень пугает население. Граждане инвестируют свои деньги только во что-то надежное и стабильное. Все возможные варианты использования материнского капитала представляют собой вполне рабочие схемы, однако существует страх, который не позволяет воспользоваться ими. А вот с недвижимостью все предельно понятно — в отличие от пенсии или образования. Среднестатистические рассуждения граждан нашей страны.

Однако материнского капитала чаше всего не хватает на приобретение недвижимости. Большое количество держателей сертификатов с нетерпением ожидают «звездного» часа. Как раз в этот момент мошенники и подстерегают вас. Чаще всего лжеэкперты не посягают на средний класс населения: больший интерес для них составляют граждане, которые не в состоянии оформить ипотеку на данный момент и ожидают более подходящего времени.

Варианты мошенничества

Эксперты отмечают, что самым популярным на сегодняшний день вариантом использования маткапитала является его «обналичивание». «Черные риэлтеры» понимают, что семья еще длительное время не в состоянии воспользоваться сертификатом — и предлагают получение наличности. За свои услуги они просят от 25 до 75% от суммы. И здесь человек начинает думать: наличка на руках лучше, чем сертификат, который нельзя использовать по своему усмотрению.

Варианты обмана:

  • Фиктивная покупка квартиры;
  • Приобретение доли по завышенной цене.

Разница достается держателю сертификата, а остальную сумму денег получают мошенники. Владелец сертификата становится соучастником преступления. И даже если до сведения человека не довели факт мошеннической схемы, это еще нужно доказать.

Осторожность не повредит! Советы экспертов

Для того, чтобы не попасть в «лапы» мошенников, придерживайтесь следующих рекомендаций:

  • Не вступайте во взаимодействие с организациями, которые предлагают «обналичивать» материнский капитал;
  • Тщательно проверяйте репутацию организации, у которой собираетесь взять ипотечный кредит с использованием материнского капитала;
  • Покупка квартиры должна осуществляться только у надежного застройщика.

Процедура покупки недвижимости с использованием сертификата давно сформировалась. В случае приобретения квартиры на первичном рынке недвижимости, необходимо будет предоставить банку договор долевого участия (ДДУ), а также нотариально заверенное обязательство о том, что в будущем дети станут совладельцами.

Не стоит нарушать закон и поддаваться на убеждения риэлтjров, которые предлагают вывод денежных средств. Если возникают трудности, вы всегда можете прибегнуть к помощи специалистов Пенсионного Фонда или надежных экспертов по недвижимости. Каждый гражданин должен самостоятельно побеспокоиться о сбережениях своей семьи!

Фото: dom-i-zakon.ru

Подписывайтесь на канал «Правда недвижимости», мы о многом узнаем первыми)

Читайте также:

Маткапитал распространят на строительство жилья в СНТ

Составлен рейтинг мошенничеств с маткапиталом

Во Владимире цыганка 7 лет получала пособие и маткапитал на несуществующих детей

Деньги с подвохом: самые наболевшие вопросы про материнский капитал

https://realty.ria.ru/20201012/matkapital-1579411196.html

Деньги с подвохом: самые наболевшие вопросы про материнский капитал

Материнский капитал кажется замечательными «бесплатными деньгами», пока не попытаешься ими воспользоваться. Многочисленные условия, ограничения и правила часто… Недвижимость РИА Новости, 12.10.2020

2020-10-12T14:17

2020-10-12T14:17

2020-10-12T14:56

законодательство

жилье

f.a.q. — полезное

материнский капитал

/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content

/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content

https://cdn23.img.ria.ru/images/07e4/0a/0c/1579412561_0:0:3077:1731_1400x0_80_0_0_e224f224066e89d9425f8a215662705e.jpg

Материнский капитал кажется замечательными «бесплатными деньгами», пока не попытаешься ими воспользоваться. Многочисленные условия, ограничения и правила часто ставят родителей в неудобное положение, а недостаточное знание правил обращения с этим видом господдержки и вовсе приводит к тому, что люди нарушают закон – осознанно или нет. Юристы ответили на самые наболевшие вопросы о материнском капитале специально для сайта «РИА Недвижимость». <em>Материал подготовлен при участии руководителя проекта Федерального союза адвокатов России «Женское право» Татьяны Сустиной, руководителя практики юридической фирмы Intellect Натальи Рингельман и адвоката Виктории Рахубовской.</em>

https://realty.ria.ru/20200303/1567942942.html

https://realty.ria.ru/20200730/1575119872.html

https://realty.ria.ru/20200220/1565017464.html

https://realty.ria.ru/20200220/1565005895.html

Недвижимость РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

2020

Недвижимость РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Новости

ru-RU

https://realty.ria.ru/docs/about/copyright.html

https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/

Недвижимость РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

https://cdn22.img.ria.ru/images/07e4/0a/0c/1579412561_256:0:2987:2048_1400x0_80_0_0_466bc8c5fc2cf9ace3fa77d264b5114c.jpg

Недвижимость РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

Недвижимость РИА Новости

Россия, Москва, Зубовский бульвар, 4

7 495 645-6601


https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/

законодательство, жилье, f.a.q. — полезное, материнский капитал

Investment Capital Group отзывы. Мошенники?

В лице компании Investment Capital Group открывается профессиональный и надежный эксперт в области инвестиционно-финансового консалтинга. Идеи, реализуемые проекты, наделены всеми чертами компании из будущего, который на шаг впереди своих конкурентов на финансовом рынке. Генеральный директор — Казейкини Евгений Федорович. Организация привлекает экспертов по мировому и отечественному рынку, аналитиков и трейдеров, профессиональный опыт в банковской, инвестиционной и страховой деятельности.

Между фирмой и на первом этапе сотрудничества заключается Соглашение, действующее в рамках Законодательства РФ. Организация работы фирмы на принципе работы 24/5, поскольку финансовый рынок требует своевременной финансовой поддержки клиента. Investment Capital Group учитывает возможности пользователя и услуги по вариантам: лично в офисе с менеджером, по Skype или телефону.

Индивидуальный подход к различной группе клиентов привело к разработке диверсифицированных услуг по уровню.

1. Обучающие курсы. В зависимости от периода обучения курсы:

Лайт длится 10 дней;

Стандарт период обучения 15 дней;

Профессионал длится по времени 20 дней.

2. Робот. Минимальная сумма для установки робота — 2.000 $, увеличение, которое возможно в зависимости от стратегической направленности инвестора. Ожидаемая примерная прибыль при таком сотрудничестве около 120% в год, снижаются риски за счет диверсификацией до 7 активов.

3. Умное SMS. Сервис позволяет автоматически регулировать вход / выход на рынок. Сотрудники аналитического центра автоматом открывают сделки на собственном торговом аккаунте, после

чего операция копируется на клиентский счет, сокращенные временные затраты. Прибыль составляет около 96% годовых, и также присутствует диверсификация с использованием до 10 торговых инструментов.

4. ПАММ. Суть данного сервиса в том, что инвестор подключает свой аккунт к торговому счету управляющего-трейдера.Заработок идет полностью на пассиве. Прибыль составляет около 80% годовых. Предоставляется возможность мониторинга в реальном режиме времени, а также снимать средства со своего брокерского счета без привязки к сроку.

5. VIP-клуб Investment Capital Group. Есть несколько типов статусов VIP, которые: Серебро (от 10 000 $), Золото (от 25 000 $), Платина (от 50 000 $).

Пользователь получает персонального менеджера, бесплатные мастер-классы, обучающие материалы, обучение с аналитиком и услугу «Умное СМС», а также получает бесплатную аренду робота.

6. Партнерская программа. Дополнительные трейдеры и инвесторы зарабатывать деньги, приглашая своих партнеров к сотрудничеству с Investment Capital Group по реферальной ссылке. Чем выше объем депозита реферала, тем выше сумма вознаграждения.

В качестве рабочей площадки для самостоятельной торговли здесь представлен терминал МетаТрейдер 4, который может быть скачан на компьютер, мобильный телефон iOS / Android.

Администрация страниц в социальных сетях ICG публикует актуальные новости, последние обновления и нововведения, новости проекта, а также другую полезную информацию.Кроме этого распространяются розыгрыши и конкурсы, где разыгрываются полезные, ценные призы. Страницы имеют активных подписчиков. Они ведут наблюдение, как работают сотрудники штаба в офисах, а также познакомиться с комментариями и историями клиентов и партнеров.

t.me/icgnsk (Telegram)

instagram.com/icg_company/ (Instagram)

vk.com/investmentcapitalgroup (Вконтакте)

facebook.com/ICGnsk/ (Facebook)

youtube.com/channel/ UCFSnQ6fL8hnDweyTioDfImg (Youtube)

Эффективность работы фирмы зависит также от сотрудничества с партнерами: FxPro, ICMarkets, Forex4you, Alpari.

Отзывы об Investment Capital Group встречаются разные, противоречивые. Оставляйте свой комментарий о работе данной со всеми ее плюсами, минусами по вашему мнению.

.

Capital.com — отзывы о брокере

Краткая справка Capital.com

Брокерская компания Capital.com доступ к более 2,000 мировых рынков. Трейдеры получают возможность оформлять сделки CFD с акциями, биржевыми товарами, валютными парами и криптовалютой. Создатели компании отмечают, что они обеспечивают высокую скорость исполнения ордеров и отсутствие комиссий.

Резюме Capital.com

Дата основания. Брокер основан в 2016 году, согласно указанным на сайте сведениям.

Местонахождение . Главный офис компании входит в Лондон, Великобритания. Посетить его можно по адресу: Площадь Винсент-сквер 64-66, 4-й этаж.

Контакты. Для связи с клиентами используются контактный номер: +44 20 8089 7893. Кроме этого, трейдерам предоставляется следующий адрес электронной почты: [email protected]. Служба технической поддержки работает в режиме 24/5.Сотрудники разговаривают на 13 языках, согласно информации в разделе «FAQ».

Регуляция. Согласно предоставленной информации, брокер получил регистрацию на Кипре. Поддерживает номер — HE 354252. Брокер функционирует на финансовом рынке с разрешением от регулятора Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам (CySEC). Номер лицензии — 319/17.

Терминал. Сделки осуществляются с помощью торговой платформы от компании, разработанной на основе искусственного интеллекта — Capital.com. Кроме этого, клиенты могут загрузить мобильное приложение.

Торговые условия компании Capital.com

Согласно предоставленной информации, все средства клиентов находятся под защитой. Клиентам предоставляется выход для следующих операций:

Открыть счет трейдеры могут в последнем счете: фунтылингов, польские злотые, евро и доллары. Чтобы открыть счет, трейдер проходит регистрацию на сайте. Следующий шаг — пополнение счета.Клиентам необходима копия документа, удостоверяющего личность.

Чтобы пополнить депозит, трейдер использует дебетовую или кредитную карту, услугу банковского перевода. Кроме этого, клиент может прибегнуть к следующим платежным системам: Sofort, iDeal, Giropay, Multibanko, Przelewy, QIWI, Webmoney, Trustly, Neteller, Skrill. Для пополнения баланса, трейдер переходит на вкладку «Пополнить счет».

Заявки на вывод средств обрабатываются в течение 24 часов, согласно предоставленной информации.Для осуществления операции клиент переходит на вкладку «Счет», после этого посещает раздел «Платежи». Завершающее действие — действие на кнопку «Вывести».

Отзывы о брокере Capital.com

Был ли у вас опыт торговых сделок с Capital.com? Оставьте, пожалуйста, отзыв и оцените качество работы брокера от 1 до 5. Таким образом вы внесете свой вклад в составление рейтинга БрокерТрибунала . Пользователи обращают внимание на данный список компаний при поиске надежных брокеров.

.

обзор, отзывы и личный опыт с Мериткепитал брокер

Описание

Рейтинг: 3.3 /5. От 3 голосов.